Банк России предложил ужесточить сбор сведений о трансграничных переводах физических лиц, расширив форму банковской отчётности. Соответствующий проект указания опубликован на сайте регулятора и предусматривает включение в отчёты новых категорий операций и подробностей по платежам.
Что предлагают включить в отчётность
В документе перечислены дополнительные типы операций, информацию о которых банки должны будут передавать в Центробанк. В частности, регулятор намерен получать данные о платежах за:
- оплату компьютерных игр и услуг цифровой развлекательной индустрии;
- услуги связи;
- штрафы, компенсации ущерба, материальную помощь и страховые выплаты;
- покупки товаров в интернет-магазинах и приобретение автомобилей.
Цифровые активы и дополнительные параметры переводов
Отдельное внимание уделено операциям с цифровыми активами: регулятор просит выделять данные о покупках и продажах таких активов, а также о сделках с утилитарными цифровыми правами. Кроме того, в отчётах должны появиться расширенные поля по самому переводу — резидентность отправителя и получателя, способ и вид перевода, источник поступления средств и размер удержанной комиссии.
Зачем нужны новые данные
По задумке ЦБ, детализированная статистика поможет лучше отслеживать трансграничные потоки, выявлять схемы ухода от контроля и повышать качество аналитики в целях противодействия отмыванию денег и финансовым рискам. В свою очередь банкам предстоит адаптировать внутренние системы учёта и отчётности, а также наладить сбор новых типов информации.
