Центробанк усиливает контроль за денежными переводами в 2026 году

30 января 2026, 16:57

С каждым новым годом мошеннические схемы становятся все более изощренными, и, чтобы защитить граждан от финансовых потерь, власти принимают меры по улучшению системы контроля денежных переводов. 2026 год не стал исключением, и в данной статье подробно рассмотрены изменения, а также признаки, проявляющие мошенническую деятельность.

Новые правила с 1 января 2026 года

Согласно Приказу Банка России ОД-2506, с начала 2026 года все банки страны обязаны строго следить за переводами и проверять их по расширенному набору критериев, направленных на предотвращение мошенничества. Эти меры вступят в силу с 1 марта 2026 года и помогут гражданам избежать участия в финансовых махинациях.

Проверки будут проводиться для всех типов переводов:

через банковские карты;
Систему быстрых платежей;
с использованием электронных денег;
по цифровым картам.

В список признаков мошенничества добавлены следующие пункты:

незначительное время обмена данных при бесконтактных операциях;
изменения данных в онлайн-банке за 48 часов перед проведением перевода;
попытка внести наличные на счет после трансграничного перевода выше 100 тысяч рублей;
уведомление от Национальной системы платежных карт о риске мошенничества;
активность счета, на который переводятся средства, при отсутствии предыдущих операций более 6 месяцев;
получатель внесен в государственный реестр по противодействию правонарушениям.

Технические признаки мошенничества

Обнаружить мошеннические действия можно по нескольким настораживающим признакам:

Необычное время звонка: мошенники часто выбирают ранние утренние или поздние вечерние часы.

Слабое качество связи: если в разговоре слышны посторонние звуки или помехи, это может быть признак обмана.

Номера вызовов: важно, чтобы корпорации указывали свою идентификацию при звонках, иначе следует насторожиться.

Поведенческие особенности мошенников

Мошенники часто действуют хаотично и могут выдавать свою некомпетентность в общении. Наиболее распространенные манипуляции:

обещания мгновенной выгоды;
угрозы и запугивание;
наставления на срочные действия без возможности обдумать ситуацию;
запрос личной информации под предлогом защиты средств;
требование конфиденциальности и недопустимости участия третьих лиц.

Важно помнить, что банковские специалисты никогда не запрашивают коды из sms. В случае подобного запроса следует немедленно обратиться в банк для уточнения.

Мошеннические схемы часто используют так называемых дропперов, людей, которые выступают посредниками в незаконных переводах. Дропперы, как правило, даже не осознают всей степени нарушения, часто это молодежь, которая по незнанию втягивается в преступные схемы.

Механизм блокировки переводов

При обнаружении сомнительных переводов средства могут быть заморожены на 48 часов, в течение которых банк ведет расследование. Алгоритм действий включает уведомление клиента, подтверждение добровольности перевода и повторную проверку на мошенничество.

Если клиент не успевает связаться с банком, перевод будет оставлен без движения.

Цифровой рубль и новые возможности контроля

С начала 2026 года планируется внедритие цифрового рубля, который увеличит скорость и безопасность переводов. Использование универсальных QR-кодов для расчетов позволит более эффективно отслеживать финансовые транзакции и минимизировать шансы на мошенничество. Привлечение цифровых рублей в финансовую систему планируется до 2028 года, что значительно упростит контроль над движением денег.

Источник: Журнал Этажи