В 2025 году в России вступили в силу новые правила финансового контроля, которые касаются как бизнеса, так и обычных граждан. Главным изменением стало усиление контроля за операциями с драгоценными металлами и ювелирными изделиями — сферой, уязвимой для отмывания денег и финансирования терроризма.
Что изменилось?
Раньше банки автоматически сообщали контролирующим органам о внесении наличных средств на сумму более миллиона рублей в уставный капитал компаний, но теперь это правило отменили. Аналогичным образом, получение наличных по предъявительскому чеку от иностранных банков или компаний больше не считается подозрительной операцией.
Однако усилился контроль за движением денежных средств компаний и предпринимателей, работающих с золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелирными изделиями. Особое внимание уделяется физическим лицам, покупающим или продающим инвестиционные драгоценные металлы через банки.
Почему это важно?
Рынок драгоценных металлов часто используется преступниками для легализации незаконных доходов. Усиление контроля поможет быстрее выявлять подозрительные операции и блокировать незаконные схемы.
Что должны делать бизнес и банки?
Компании, работающие с драгоценными металлами, должны обновить внутренние инструкции и системы контроля. Банки обязаны оперативно передавать информацию о новых операциях в Росфинмониторинг — орган, отвечающий за финансовую безопасность.
Что касается обычных граждан?
Если вы не занимаетесь покупкой или продажей золота и ювелирных изделий, новые правила вас не коснутся. Обычные переводы, снятие наличных и платежи по картам останутся без изменений.
Дополнительные меры контроля
Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней для проверки. В случае ошибочной блокировки можно подать заявление в Росфинмониторинг, а при необходимости обжаловать решение в суде.
Итог
В 2025 году финансовый контроль в России стал более точечным и сфокусированным на рискованных сферах, таких как рынок драгоценных металлов и ювелирных изделий. Это позволит эффективнее бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма, не создавая лишних препятствий для честных граждан и бизнеса. Будьте внимательны и следите за изменениями, чтобы избежать неприятных ситуаций, пишет consultant.ru.
